São Paulo, 10 de febrero de 2025 – BTG Pactual (BPAC11), el banco de inversión más grande de América Latina, cerró 2024 con ingresos totales de USD 4.1 billones (R$ 25.1 billones) y una utilidad neta ajustada de USD 2 billones (R$ 12.3 billones), un aumento del 16% y 18%, respectivamente, en comparación con 2023. Ambas cifras representan resultados récord para el período, ya que el banco continúa beneficiándose de un mayor apalancamiento operativo y una mayor diversificación de negocios. El retorno ajustado sobre el capital (ROAE) alcanzó el 23.1%.
En el cuarto trimestre de 2024, los ingresos totales alcanzaron USD 1 billón (R$ 6.7 billones), un aumento del 19% en comparación con el 4T23. La utilidad neta ajustada fue de USD 529 millones (R$ 3.3 billones), un crecimiento del 15% en comparación con el mismo período del año anterior. Ambas cifras también representan récords trimestrales.
El Banco reportó un fuerte crecimiento en casi todas las líneas de negocio, especialmente en las franquicias de clientes, con nuevos flujos netos (NNM) sumando USD 40 billones (R$ 247 billones) en el año, alcanzando activos bajo gestión y administración de USD 307 billones (R$ 1.9 billones). En el trimestre, el NNM fue de USD 8 billones (R$ 50 billones).
«Terminamos 2024 con resultados récord, expandiendo los retornos y entregando un fuerte crecimiento de la franquicia de clientes, un testimonio de nuestro modelo de negocio diversificado, balance robusto y enfoque centrado en el cliente. Continuamos expandiendo nuestra oferta de productos y servicios, tanto orgánicamente como inorgánicamente, y seguimos comprometidos en 2025 a ofrecer soluciones innovadoras y servicios de alta calidad a nuestros clientes mientras impulsamos una mayor expansión de retornos para nuestros accionistas,» dijo Roberto Sallouti, CEO de BTG Pactual.
La división de Banca de Inversión entregó resultados sólidos durante todo el año, con ingresos de USD 339 millones (R$ 2.1 billones) en 2024, un aumento del 30% en comparación con el año anterior, apoyado por contribuciones récord de DCM y una fuerte actividad de M&A. En el 4T24, los ingresos alcanzaron USD 82 millones (R$ 510 millones). El banco mantuvo su posición de liderazgo en los rankings de la industria durante todo el año.
El negocio de Crédito Corporativo y la Banca de Negocios reportó ingresos récord de USD 1 billón (R$ 6.5 billones) en 2024, un aumento del 27% interanual. En el 4T24, los ingresos alcanzaron USD 295 millones (R$ 1.8 billones). La cartera de crédito creció un 29% en el año, alcanzando USD 35 billones (R$ 221.6 billones), apoyada por márgenes netos atractivos y beneficiándose de una mezcla diversificada de productos, segmentos y geografías. La cartera de PYMES totalizó USD 4 billones (R$ 26 billones), aumentando un 27% interanual.
Sales & Trading entregó un rendimiento sólido en 2024 con ingresos totales de USD 965 millones (R$ 6 billones), impulsados por una mayor actividad de clientes mientras mantenían la menor asignación de riesgo en la historia del banco, con VaR en 0.21% para el año y 0.13% para el trimestre. En el 4T24, los ingresos fueron de USD 250 millones (R$ 1.55 billones).
Asset Management reportó ingresos récord tanto para el trimestre como para el año completo, alcanzando USD 106 millones (R$ 661 millones) y USD 385 millones (R$ 2.4 billones), un aumento del 30% y 29%, respectivamente. Los resultados se vieron positivamente impactados por el crecimiento constante en activos bajo gestión y administración (AuM y AuA), que alcanzaron USD 160 billones (R$ 992 billones) en 2024, un aumento del 16%. Los nuevos fondos netos (NNM) para el año totalizaron USD 15 billones (R$ 96.7 billones), incluyendo USD 2.8 billones (R$ 17.8 billones) en el trimestre.
Wealth Management & Personal Banking también entregó ingresos récord en 2024, alcanzando USD 610 millones (R$ 3.8 billones), un aumento del 23% en comparación con 2023, y USD 156 millones (R$ 964 millones) en el 4T24. El total de patrimonio bajo gestión (WuM) alcanzó USD 145 billones (R$ 901 billones), con entradas netas de USD 5 billones (R$ 31.9 billones) en el trimestre y USD 24 billones (R$ 151 billones) para el año.
El ratio de Basilea del banco se situó en 15.7%, tras la distribución de USD 277 millones (R$ 1.72 billones) en intereses sobre el capital. El capital total de Tier 1 alcanzó el 12.3%, reforzando el balance fuerte y robusto del banco. El ratio de cobertura de liquidez (LCR) alcanzó el 200%.
Adquisiciones Estratégicas
Durante el año, BTG Pactual continuó ejecutando su agenda estratégica para mejorar su oferta de productos y servicios, completando transacciones clave como las adquisiciones de Órama Investimentos, M.Y. Safra Bank, en los Estados Unidos, Sertrading, y, a principios de 2025, Julius Baer Brasil.