En medio de una creciente digitalizaci\u00f3n financiera y de la sofisticaci\u00f3n de los delitos cibern\u00e9ticos, Sumsub, en alianza con Orangepill y Lemon, y el apoyo de Colombia Fintech, organiz\u00f3 el Sumsub Latam Roadshow 2025 en Bogot\u00e1. El encuentro reuni\u00f3 a especialistas del ecosistema financiero, fintech, cripto y tecnol\u00f3gico para analizar el nuevo panorama del fraude digital y las estrategias m\u00e1s efectivas para prevenirlo.<\/p>\n\n\n\n
Durante el evento, Javier Herrera Zumztein<\/strong>, Financial Crime Specialist de Sumsub<\/strong>, advirti\u00f3 que\u201cel fraude digital ya no es un fen\u00f3meno marginal, sino una industria estructurada que opera con modelos de negocio similares al comercio electr\u00f3nico: soporte t\u00e9cnico, devoluciones y productos listos para usar\u201d. Agreg\u00f3 que \u201cla prevenci\u00f3n debe ser tan \u00e1gil y sofisticada como los ataques que enfrentamos y, sobre todo, ejecutarse en tiempo real\u201d.<\/p>\n\n\n\n Durante el primer trimestre de 2025, el fraude digital en Am\u00e9rica Latina registr\u00f3 un crecimiento acelerado de 50,65% frente al mismo periodo de 2024. Una tendencia que se ha reflejado fuertemente en Colombia, donde los intentos de fraude aumentaron 43,5% solo en 2024, seg\u00fan datos de Sumsub. En cuanto al sector financiero, espec\u00edficamente, se refiere, si bien el pa\u00eds se mantuvo estable en 4,23, el fraude casi se triplic\u00f3, pasando de 1% a 3% de todos los intentos de fraude, lo que evidencia una mayor sofisticaci\u00f3n de los ataques dirigidos a este sector.<\/p>\n\n\n\n Este panorama resulta especialmente preocupante si se considera que las p\u00e9rdidas potenciales por suplantaci\u00f3n de identidad en el sector financiero colombiano podr\u00edan superar los 50 billones de pesos en 2025, de acuerdo con la Asociaci\u00f3n Colombiana de Inform\u00e1tica, Sistemas y Tecnolog\u00edas Afines.<\/p>\n\n\n\n El Global Fraud Index 2025 de Sumsub ubica a Colombia entre los 15 pa\u00edses m\u00e1s vulnerables al fraude en el mundo y como el pen\u00faltimo en Am\u00e9rica Latina, solo por encima de Brasil. El pa\u00eds retrocedi\u00f3 en la mayor\u00eda de los pilares evaluados: cay\u00f3 a los puestos 98 en el \u00edndice general, 99 en tasa de fraude y 98 en accesibilidad a recursos. Aunque mejor\u00f3 en intervenci\u00f3n gubernamental (68) y salud econ\u00f3mica (60), el informe concluye que la vulnerabilidad del pa\u00eds frente al fraude digital contin\u00faa en aumento.<\/p>\n\n\n\n La respuesta para el sector financiero, que incluye banca tradicional y fintechs, seg\u00fan los especialistas, debe centrarse en la detecci\u00f3n en tiempo real<\/strong>, la verificaci\u00f3n adaptativa<\/strong> y el cumplimiento regulatorio proactivo<\/strong>. Latinoam\u00e9rica ya no enfrenta fraudes masivos, sino fraudes inteligentes, donde la alfabetizaci\u00f3n digital y las tecnolog\u00edas de detecci\u00f3n impulsadas por IA marcar\u00e1n la diferencia entre el riesgo y la resiliencia.\u201cLos defraudadores evolucionan con cada intento. Hoy utilizan inteligencia artificial, identidades sint\u00e9ticas y redes automatizadas para vulnerar sistemas. La \u00fanica respuesta posible es combinar educaci\u00f3n financiera, cumplimiento regulatorio y tecnolog\u00eda avanzada en tiempo real\u201d, explic\u00f3 Herrera Zumztein.<\/p>\n\n\n\n IA contra IA: la nueva l\u00ednea de defensa<\/strong><\/p>\n\n\n\n En las sesiones, los expertos aseguraron que la IA se ha convertido en una infraestructura cr\u00edtica para detectar y responder de forma temprana ante el fraude. Tecnolog\u00edas como el machine learning<\/em>, el procesamiento en tiempo real y la verificaci\u00f3n adaptativa permiten identificar patrones inusuales, validar biometr\u00edas en segundos y reaccionar frente a amenazas sin comprometer la experiencia del usuario.<\/p>\n\n\n\n Durante la presentaci\u00f3n magistral del panel \u201cPrevenir los delitos financieros en Colombia: c\u00f3mo hacerlo de manera efectiva y cumpliendo con la normativa<\/em>\u201d, especialistas en ciberseguridad, blockchain, an\u00e1lisis de riesgos, ingenier\u00eda antifraude y cripto econom\u00eda coincidieron en la importancia de promover una innovaci\u00f3n responsable, que equilibre la velocidad tecnol\u00f3gica con la protecci\u00f3n, educaci\u00f3n del usuario y el cumplimiento normativo.<\/p>\n\n\n\n Entre los principios discutidos destacaron:<\/p>\n\n\n\n En coincidencia los panelistas afirmaron que equilibrar la innovaci\u00f3n con la confianza es el mayor desaf\u00edo del sistema financiero. No se trata solo de prevenir el fraude, sino de fortalecer la relaci\u00f3n entre usuarios, empresas y reguladores en un entorno digital seguro y transparente.<\/p>\n\n\n\n
\u201cLa regi\u00f3n est\u00e1 atravesando una transformaci\u00f3n estructural en el panorama del fraude, pasando de un problema de volumen a uno de sofisticaci\u00f3n. Los ataques impulsados por IA, incluidos deepfakes, documentos sint\u00e9ticos e identidades falsas generadas mediante herramientas como ChatGPT y Grok, est\u00e1n redefiniendo la manera en que las organizaciones deben proteger sus operaciones\u201d, asegur\u00f3 Herrera.<\/p>\n\n\n\n\n