{"id":11184,"date":"2024-10-16T19:09:55","date_gmt":"2024-10-17T00:09:55","guid":{"rendered":"https:\/\/economiaconedmer.com\/economiaenserio\/?p=11184"},"modified":"2024-10-16T19:14:27","modified_gmt":"2024-10-17T00:14:27","slug":"aseguradoras-aumentaran-inversion-privada","status":"publish","type":"post","link":"https:\/\/economiaconedmer.com\/economiaenserio\/10\/16\/aseguradoras-aumentaran-inversion-privada\/el_resto\/2024\/","title":{"rendered":"Aseguradoras del mundo aumentar\u00e1n inversi\u00f3n en sector privado"},"content":{"rendered":"\n

Bogot\u00e1, 16 de octubre de 2024<\/strong>– Las aseguradoras mundiales est\u00e1n dirigiendo su atenci\u00f3n hacia el aumento de asignaciones a mercados privados, infraestructura de energ\u00eda limpia y la adopci\u00f3n de tecnolog\u00edas innovadoras en 2024, seg\u00fan el 13\u00ba Informe Global de Seguros anual de BlackRock.<\/p>\n\n\n\n

Por tercer a\u00f1o consecutivo, el informe anual de BlackRock muestra que la mayor\u00eda de las aseguradoras est\u00e1n planeando aumentar sus inversiones en los mercados privados, con un 91% de todos los encuestados diciendo que lo har\u00e1n en los pr\u00f3ximos dos a\u00f1os. Esta cifra aumenta hasta el 93% para las aseguradoras de Am\u00e9rica Latina.  El informe recoge las opiniones de 410 inversores de seguros encuestados en 32 mercados, que representan casi 27 billones de d\u00f3lares en activos gestionados. <\/p>\n\n\n\n

Seg\u00fan Mark Erickson, Director Global del Grupo de Instituciones Financieras de BlackRock: \u201cEn los \u00faltimos a\u00f1os, hemos visto una aceleraci\u00f3n significativa en la demanda de mercados privados por parte de las aseguradoras, impulsada por las ventajas combinadas de diversificaci\u00f3n y una mayor generaci\u00f3n de ingresos.\u201d<\/p>\n\n\n\n

Navegar el riesgo: Encontrar el socio inversor adecuado<\/strong><\/p>\n\n\n\n

Con 2024 perfil\u00e1ndose como el a\u00f1o electoral m\u00e1s grande de la historia, las aseguradoras se\u00f1alan que la incertidumbre pol\u00edtica impacta los riesgos macroecon\u00f3micos, destacando la evoluci\u00f3n regulatoria (68%) y el aumento de la tensi\u00f3n geopol\u00edtica y la fragmentaci\u00f3n (61%) como sus principales preocupaciones.  Adem\u00e1s, el riesgo de tipos de inter\u00e9s (69%) y el riesgo de liquidez (52%) se destacaron como los riesgos de mercado m\u00e1s pronunciados para las aseguradoras. A pesar de estas perspectivas, el 74% de las aseguradoras no tiene previsto modificar sus actuales perfiles de riesgo. En particular, muchas aseguradoras destacaron que se benefician de las asociaciones para fortalecer su experiencia interna en la evaluaci\u00f3n de riesgos y la construcci\u00f3n de carteras. Seg\u00fan el 40% de los encuestados, contar con un socio inversor que comprenda tanto su negocio de seguros como su modelo operativo es clave para el \u00e9xito de sus prioridades estrat\u00e9gicas.<\/p>\n\n\n\n

Asignaci\u00f3n de activos: un enfoque equilibrado entre activos p\u00fablicos y privados
<\/strong>Dentro de los mercados p\u00fablicos, el 42% de los encuestados planea aumentar sus asignaciones a bonos gubernamentales y de agencias. Los bonos vinculados a la inflaci\u00f3n tambi\u00e9n son una prioridad, ya que el 33% planea aumentar su exposici\u00f3n, dado que casi la mitad de las aseguradoras (46%) identifican la inflaci\u00f3n como un riesgo macroecon\u00f3mico importante. Adem\u00e1s, el 44% de los encuestados busca incrementar sus asignaciones a efectivo e instrumentos a corto plazo para asegurar liquidez.<\/p>\n\n\n\n

En los mercados privados, las aseguradoras informan que buscan aumentar sus asignaciones a deuda privada en varias categor\u00edas, incluyendo deuda privada oportunista (41%), colocaciones privadas (40%), pr\u00e9stamos en directos (39%) y deuda de infraestructura (34%). A medida que el alcance de la deuda privada se ha ampliado para abarcar una gama m\u00e1s amplia de oportunidades de pr\u00e9stamos, el informe de BlackRock indica que esta clase de activos puede apoyar los objetivos de inversi\u00f3n de las aseguradoras, ya sea para quienes necesitan activos a largo plazo para respaldar pasivos a largo plazo, como para aumentar los ingresos por inversiones aprovechando la iliquidez en lugar de otras caracter\u00edsticas de inversi\u00f3n. Adem\u00e1s, m\u00e1s de la mitad de las aseguradoras (52%) informaron que aumentar\u00e1n sus asignaciones a inversiones multi-alternativas para lograr mayor flexibilidad y personalizaci\u00f3n.<\/p>\n\n\n\n

En palabras de Federico Moncaleano, Responsable del Negocio Institucional y Patrimonial de Am\u00e9rica Latina para BlackRock: \u201cLas aseguradoras enfrentan retos \u00fanicos al evaluar la asignaci\u00f3n estrat\u00e9gica de activos en inversiones alternativas, como cuestiones normativas, necesidades de liquidez y mayores cargas de capital. Gran parte de nuestro trabajo con clientes del sector asegurador consiste en ayudarlos a navegar estas complejidades a corto plazo, mientras buscamos optimizar los resultados de sus carteras a largo plazo.\u201d<\/p>\n\n\n\n

Aprovechando el momento para la infraestructura de energ\u00eda limpia
<\/strong>Casi la totalidad (99%) de las aseguradoras encuestadas ha establecido un objetivo de transici\u00f3n hacia bajas emisiones de carbono en su cartera de inversiones, con el 57% de los encuestados citando la gesti\u00f3n y\/o mitigaci\u00f3n de riesgos clim\u00e1ticos como la principal motivaci\u00f3n para hacerlo. Otros factores incluyen la necesidad de atender los intereses de las partes interesadas (stakeholders)<\/em> y beneficiarios, as\u00ed como el cumplimiento de los requisitos regulatorios. Para apoyar su estrategia de transici\u00f3n a bajas emisiones de carbono, la infraestructura de energ\u00eda limpia, como la e\u00f3lica y solar (60%), y las tecnolog\u00edas como las bater\u00edas y el almacenamiento de energ\u00eda (60%), fueron identificadas como las dos \u00e1reas tem\u00e1ticas principales en las que las aseguradoras planean enfocarse. Adem\u00e1s, el 66% de los encuestados declar\u00f3 que ahora tienen m\u00e1s convicci\u00f3n para invertir en la transici\u00f3n hacia bajas emisiones de carbono que hace un a\u00f1o.<\/p>\n\n\n\n

Aprovechar la tecnolog\u00eda innovadora<\/strong><\/p>\n\n\n\n

En un entorno macroecon\u00f3mico y normativo cada vez m\u00e1s vol\u00e1til y complejo, las aseguradoras reconocen la importancia de invertir en tecnolog\u00eda. La asignaci\u00f3n integrada de activos (63%) y la gesti\u00f3n de activos y pasivos (61%) se mencionaron como prioridades estrat\u00e9gicas para sus plataformas tecnol\u00f3gicas. La integraci\u00f3n del capital regulatorio (51%) tambi\u00e9n se cit\u00f3 como un \u00e1rea en la que la tecnolog\u00eda podr\u00eda a\u00f1adir valor. A medida que las aseguradoras buscan continuar creciendo en los mercados privados, el 53% de los encuestados considera que la modelizaci\u00f3n de activos privados es un \u00e1rea clave para aprovechar mejor la tecnolog\u00eda.<\/p>\n","protected":false},"excerpt":{"rendered":"

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